【課程收益】

l 通過人壽保險(xiǎn)投保的實(shí)際運(yùn)作和法律實(shí)務(wù)的相關(guān)培訓(xùn)，幫助營銷人員從法律實(shí)務(wù)的角度，快速提高對(duì)于人壽保險(xiǎn)的認(rèn)知，對(duì)于高凈值家庭面臨的眾多煩惱問題的理解；

l 結(jié)合人壽保險(xiǎn)在保全財(cái)產(chǎn)、規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)等方面的優(yōu)勢(shì)，通過投保人、被保險(xiǎn)人和受益人之間的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移和運(yùn)作，不僅能有效幫助客戶進(jìn)行家庭財(cái)務(wù)安全的合理規(guī)劃以及稅收籌劃，更為銀行和保險(xiǎn)公司提升市場(chǎng)美譽(yù)度，提高保費(fèi)收入帶來實(shí)際的幫助。

l 通過大客戶開拓和大額保單的實(shí)際運(yùn)作以及法律實(shí)務(wù)的案例分析，幫助參訓(xùn)人員提高認(rèn)知水平，結(jié)合人壽保險(xiǎn)在保全財(cái)產(chǎn)、規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)等方面的優(yōu)勢(shì)和案例分析，將枯燥的法律術(shù)語變成直擊痛點(diǎn)的營銷手段。

【課程對(duì)象】

l 銀行客戶經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理

l 保險(xiǎn)公司個(gè)人業(yè)務(wù)代理人

l 保險(xiǎn)公司銀保渠道經(jīng)理和客戶經(jīng)理

【課程大綱】

一、 以案說法——保險(xiǎn)培訓(xùn)中常見錯(cuò)誤觀念分析

1. 保險(xiǎn)公司真的不會(huì)破產(chǎn)嗎？——從2018年5月23日中國保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局的處罰案件談起

2. 同保險(xiǎn)公司經(jīng)營相關(guān)的幾個(gè)主要法律規(guī)定

1) 保險(xiǎn)法關(guān)于保險(xiǎn)公司的規(guī)定

a) 《保險(xiǎn)法》第八十九條解讀

b) 《保險(xiǎn)法》第九十條解讀

c) 《保險(xiǎn)法》第九十一條解讀

d) 《保險(xiǎn)法》第九十二條解讀

2) 保險(xiǎn)公司清算對(duì)保戶利益的影響

二、 關(guān)于保險(xiǎn)理財(cái)相關(guān)的法律知識(shí)

1. 以案說法——有人說：“人壽保險(xiǎn)不被凍結(jié)、離婚不分，欠債不還?！闭?qǐng)問這種說法正確嗎？

2. 答案：“避債”行為非法的！

3. 相關(guān)的法律解釋

4. 課中問題：有人說“投資型的人壽保險(xiǎn)會(huì)被抵債，但保障型、不帶分紅的人壽保險(xiǎn)就不會(huì)被抵債。” 這是真的嗎？

5. 相關(guān)的法律參考解釋

6. 實(shí)際案例：2014年浙江溫州市中級(jí)人民法院的(2014)浙溫執(zhí)復(fù)字第36號(hào)案例

三、 基于法律合規(guī)前提下的人壽保險(xiǎn)的十大財(cái)富管理功能

1. 保單的債務(wù)相對(duì)隔離功能詳解

2. 保單的婚姻財(cái)富規(guī)劃功能詳解

3. 保單的財(cái)富傳承功能詳解

4. 保單的稅務(wù)規(guī)劃功能詳解

5. 保單的資金融通功能詳解

6. 保單的隱私保護(hù)功能詳解

7. 保單的杠桿功能詳解

8. 保單收益鎖定功能詳解

9. 保單的投資功能詳解

10. 保單與移民規(guī)劃功能詳解

四、 保險(xiǎn)營銷中的注意事項(xiàng)

1. 保險(xiǎn)營銷中不應(yīng)忽視保單法定繼承的5大風(fēng)險(xiǎn)

2. 保險(xiǎn)產(chǎn)品營銷中受益人指定的誤區(qū)——云南昆明的胡總死亡繼承案例帶來的思考

3. 營銷解決方案：如何合理解決銀行理財(cái)產(chǎn)品（含保險(xiǎn)）“雙錄”工作中的若干問題？

五、 保險(xiǎn)營銷中的常見法律合規(guī)問題

1. 保險(xiǎn)合同的成立及責(zé)任認(rèn)定

2. 保險(xiǎn)合同成立與保險(xiǎn)合同生效的關(guān)系

3. 保險(xiǎn)合同生效應(yīng)具備的要件

4. 保險(xiǎn)公司對(duì)死亡保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人簽字的審查義務(wù)

5. 人身保險(xiǎn)合同的解除權(quán)主體

6. 夫妻離婚時(shí)保單如何處理

7. 保險(xiǎn)公司能否直接將生存保險(xiǎn)金受益人限定為被保人

8. 保單“受益人”欄能否填寫“法定”或“法定受益人”

9. 能否以“妻子”、“丈夫”等身份關(guān)系來指定受益人

10. 能否通過遺囑變更受益人

11. 保險(xiǎn)金與保險(xiǎn)金作為遺產(chǎn)時(shí)的區(qū)別

12. 保險(xiǎn)公司的內(nèi)部規(guī)定對(duì)客戶是否有效

六、 保險(xiǎn)法司法解釋相關(guān)問題

1. 《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國保險(xiǎn)法〉若干問題的解釋（一）》解讀

2. 《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國保險(xiǎn)法〉若干問題的解釋（二）》解讀

3. 《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國保險(xiǎn)法〉若干問題的解釋（三）》解讀

4. 《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國保險(xiǎn)法〉若干問題的解釋（四）》解讀

七、 課程總結(jié)