【課程大綱】

一、講座方案設(shè)計(jì)

本講座設(shè)計(jì)為一天（6 小時(shí)）。分為上半場(chǎng)和下半場(chǎng)。

上半場(chǎng)：“商業(yè)銀行發(fā)展概述”+“現(xiàn)代科技與金融的融合”+“1.0蝶變階段－電子銀行”

通過(guò)商業(yè)銀行發(fā)展與金融科技視頻素材與態(tài)勢(shì)分析，引出商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的思考。講解和剖析國(guó)內(nèi)外現(xiàn)代科技與金融的融合發(fā)展情況，重點(diǎn)講解金融科技的兩個(gè)階段：1.0 階段（互聯(lián)網(wǎng)金融）、2.0 階段（金融科技），以及金融科技主要技術(shù)特點(diǎn)及應(yīng)用情況，并分析傳統(tǒng)金融業(yè)的不同類型機(jī)構(gòu)如何利用現(xiàn)代科技實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展和出現(xiàn)的新型的金融形態(tài)。

下半場(chǎng)：“2.0 進(jìn)化階段－智能銀行”+“3.0 嬗變階段－數(shù)字銀行”+“4.0 未來(lái)階段－生態(tài)銀行”講述在國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)如何應(yīng)用金融科技等技術(shù)進(jìn)行創(chuàng)新應(yīng)用和轉(zhuǎn)型發(fā)展，劃分為：2.0 進(jìn)化階段－智能銀行，3.0 嬗變階段－數(shù)字銀行，4.0 未來(lái)階段－生態(tài)銀行，對(duì)每個(gè)階段均以國(guó)內(nèi)外銀行實(shí)際應(yīng)用案例進(jìn)行解析。

二、講座主要價(jià)值點(diǎn)

一是以金融科技發(fā)展與應(yīng)用分析主線，邏輯清晰。本講座內(nèi)容將講解金融與科技有機(jī)融合的過(guò)程，重點(diǎn)講解現(xiàn)代科技的技術(shù)特點(diǎn)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)與可適用場(chǎng)景，啟發(fā)參訓(xùn)銀行和參訓(xùn)人員的新型金融發(fā)展思維，并預(yù)設(shè)相關(guān)出場(chǎng)景信息讓參訓(xùn)人員分團(tuán)隊(duì)運(yùn)用所學(xué)知識(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)分析，從而提升培訓(xùn)效果。二是以國(guó)內(nèi)外先進(jìn)商業(yè)銀行案例為貫穿，理實(shí)結(jié)合。本講座系統(tǒng)性的分析國(guó)內(nèi)外先進(jìn)商業(yè)銀行在信息科技創(chuàng)新應(yīng)用方面的可借鑒之處和失敗失誤，分析不同階段商業(yè)銀行發(fā)展模式的最佳實(shí)踐，提出商業(yè)銀行應(yīng)順勢(shì)而為，根據(jù)自身的技術(shù)特點(diǎn)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，尋找適合自身發(fā)展之路。

三、 具體內(nèi)容設(shè)計(jì)

一、商業(yè)銀行發(fā)展概述

1. 商業(yè)銀行演進(jìn)史

1) 商業(yè)銀行起源與產(chǎn)生

2) 不同時(shí)期商業(yè)銀行的特征

2. 現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)涵與職能

1) 現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)涵與特征

2) 現(xiàn)代商業(yè)銀行職能與作用

3) 現(xiàn)代商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)類型

3. 國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行發(fā)展變革

1) 發(fā)達(dá)國(guó)家銀行體制變革

2) 我國(guó)銀行體制的發(fā)展與演變

3) 我國(guó)現(xiàn)行銀行體制與監(jiān)管體系

4) 國(guó)外商業(yè)銀行的發(fā)展模式與形態(tài)

5) 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的發(fā)展模式與形態(tài)

二、  現(xiàn)代科技與金融的融合

1. 網(wǎng)絡(luò)與金融融合－金融科技 1.0

1) 互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在金融中的應(yīng)用

2) 互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在銀行中的應(yīng)用

3) 互聯(lián)網(wǎng)金融的出現(xiàn)與發(fā)展

4) 非金融機(jī)構(gòu)的金融進(jìn)入

2. 科技與金融融合－金融科技 1.0

1) 大數(shù)據(jù)技術(shù)的金融應(yīng)用

2) 人工智能技術(shù)的金融應(yīng)用

3) 區(qū)塊鏈技術(shù)的金融應(yīng)用

4) 云技術(shù)的金融應(yīng)用

5) 物聯(lián)網(wǎng)的金融應(yīng)用

6) AR 與 VR 的金融應(yīng)用

3. 傳統(tǒng)金融業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展

1) 國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的金融科技應(yīng)用發(fā)展

2) BATJ 互聯(lián)網(wǎng)金融科應(yīng)用發(fā)展

3) 平臺(tái)型企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融科技應(yīng)用

4) 非電商企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融科技應(yīng)用

5) 商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融科技應(yīng)用

三、 1.0 蝶變階段－電子銀行

1. 網(wǎng)絡(luò)銀行（網(wǎng)上銀行）

1) 網(wǎng)絡(luò)銀行的出現(xiàn)

2) 國(guó)外網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展

3) 國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展

2. 機(jī)具與服務(wù)智能化

ATM 等自助機(jī)具的出現(xiàn)與變革

3. 支付領(lǐng)域變革

四、 2.0 進(jìn)化階段－智能銀行

1. 互聯(lián)網(wǎng)銀行

1) 國(guó)外互聯(lián)網(wǎng)銀行出現(xiàn)與發(fā)展

2) 國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)銀行出現(xiàn)與發(fā)展

3) 互聯(lián)網(wǎng)銀行的主要功能與局限

2. 移動(dòng)銀行與空中銀行

1) 手機(jī)銀行及終端的發(fā)展

2) 其他移動(dòng)端的發(fā)展

3. 微信銀行與微博銀行

1) 微信銀行的出現(xiàn)與其發(fā)展

2) 微博銀行的出現(xiàn)與作用

4. 直銷銀行

1) 直銷銀行的界定

2) 國(guó)內(nèi)直銷銀行的快速發(fā)展

3) 直銷銀行的未來(lái)

5. 智慧銀行

1) 人工智能在銀行中的廣泛應(yīng)用

2) 金融科技在金融中的深度應(yīng)用

3) 智能銀行向智慧銀行的過(guò)渡

五、 3.0 嬗變階段－數(shù)字銀行

1. 大數(shù)據(jù)銀行

1) 銀行大數(shù)據(jù)平臺(tái)

2) 數(shù)據(jù)銀行的出現(xiàn)

3) “區(qū)塊鏈+數(shù)據(jù)”銀行

2. 平臺(tái)銀行

1) 平臺(tái)銀行的界定與特征

2) 對(duì)接企業(yè)的平臺(tái)銀行

3) 對(duì)接銀行的平臺(tái)銀行

3. 交易銀行

公司銀行向交易銀行的轉(zhuǎn)型

4. 開放銀行

接口由封閉走向開放、植入與嫁接

5. 科技輸出銀行

1) 風(fēng)控技術(shù)功能能力輸出

2) 資產(chǎn)與負(fù)債管理技術(shù)輸出

六、 4.0 高級(jí)階段－生態(tài)銀行

1. 數(shù)據(jù)生態(tài)銀行

1) 區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)生態(tài)（CBBC）

2) 銀－銀－企（BBC）數(shù)據(jù)生態(tài)

2. 全場(chǎng)景平臺(tái)銀行

自建場(chǎng)景+場(chǎng)景合作+場(chǎng)景接入