【課程背景】

本講座主題為“互聯(lián)網(wǎng)金融時代之大數(shù)據(jù)畫像、精準營銷與風險防控”，講座的主線與核心為“大數(shù)據(jù)”，講座的重要構(gòu)成要素包括互聯(lián)網(wǎng)金融應用、商業(yè)銀行運營、風險管控策略等。

當前，互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺上產(chǎn)生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點關(guān)注問題。在大數(shù)據(jù)環(huán)境下，商業(yè)銀行在運營過程中如何實現(xiàn)產(chǎn)品與客戶的精準畫像、精準營銷，實現(xiàn)有效的互聯(lián)網(wǎng)風險、大數(shù)據(jù)風險管控，有效利用、科學使用大數(shù)據(jù)，成為商業(yè)銀行經(jīng)營者和管理者的重點思考。

本講座以金融科技發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點，從大數(shù)據(jù)畫像（產(chǎn)品畫像、客戶畫像）、大數(shù)據(jù)營銷（營銷渠道、營銷模式和營銷對象）、大數(shù)據(jù)征信與風控（客戶征信、產(chǎn)品風險與金融欺詐等）等視角，為商業(yè)銀行及相關(guān)信息技術(shù)人員、風險管理人員提供應對挑戰(zhàn)和問題的措施與建議，從而全面提升參訓金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、營銷意識和風險防范意識，以期為金融機構(gòu)在互聯(lián)網(wǎng)金融時代下全面提升綜合管理與經(jīng)營能力、實現(xiàn)有效轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要參考。

講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行的科技部門、風險管理部門、內(nèi)控部門、法律合規(guī)部門、內(nèi)部審計等部門，以及市場營銷部門、會計核算與財務管理部門等相關(guān)領域的管理人員和專職人員。

【課程收益】

本講座將采用線下授課方式進行講座。總體時間擬定為6小時，分為上半場和下半場。

（一）講座內(nèi)容設計

上半場內(nèi)容：（大數(shù)據(jù)內(nèi)涵+大數(shù)據(jù)應用）

n 一是重點解析大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實質(zhì)、功能與應用等，以及金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、應用與發(fā)展；對商業(yè)銀行的大數(shù)據(jù)進行分析，包括商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)的來源、類型，互聯(lián)網(wǎng)應用發(fā)展等，比較國際、國內(nèi)商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用的優(yōu)勢、劣勢等。

n 二是重點解析大數(shù)據(jù)的畫像數(shù)據(jù)依據(jù)（包括內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)等）和數(shù)據(jù)維度、客戶畫像與產(chǎn)品畫像的流程及方式、畫像的應用場景與應用實例等，以及客戶與產(chǎn)品的映射關(guān)聯(lián)。

n 三是重點講解如何基于大數(shù)據(jù)進行市場定位，如何做好市場細分和客戶細分，解析如何基于大數(shù)據(jù)和客戶征信進行客戶的主動營銷、互聯(lián)網(wǎng)營銷和反饋式營銷。

n 四是重點講解商業(yè)銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、先進電商企業(yè)（BATJ）在大數(shù)據(jù)方面的應用和運營案例。

下半場內(nèi)容：（大數(shù)據(jù)環(huán)境下風險管控體系+措施建議）

n 一是大數(shù)據(jù)環(huán)境下金融機構(gòu)在經(jīng)營和發(fā)展過程中存在的合規(guī)問題、風險管理問題，以及產(chǎn)品營銷及服務中等存在的合規(guī)案例、風險案例為分析切入點，分析如何應用大數(shù)據(jù)進行風險防范；

n 二是提出如何在大數(shù)據(jù)環(huán)境下，實現(xiàn)有效的風險管控體系構(gòu)建和實施風險管控措施。

（二） 互動方案設計

講座過程中將會對參訓人員進行隨機團隊分組，并為其安排相應的主題任務，講座還將安排團隊聽課總結(jié)和認知分享等環(huán)節(jié)，使每個參訓人員均能充分參與其中。

講座過程中將由參訓人員及團隊，根據(jù)預設的大數(shù)據(jù)情景展開案例分析，并展開分組辯論（2人VS 2人制）和進行情景角色扮演（3人VS 3人制），就如何實施大數(shù)據(jù)畫像、營銷和風險防范進行入景式表演，以達到參訓人員全面提升互聯(lián)網(wǎng)金融思維和大數(shù)據(jù)營銷意識、風險防范意識的培訓目的。

【課程特色】

本講座內(nèi)容設計為：緊密結(jié)合大數(shù)據(jù)環(huán)境下，我國以商業(yè)銀行為主要代表的傳統(tǒng)金融機構(gòu)自身管理與運營的特點、客戶營銷與風險防范的現(xiàn)狀等，并結(jié)合大量國際、國內(nèi)商業(yè)銀行、先進電商企業(yè)（BATJ）在互聯(lián)網(wǎng)金融工具的深度應用、內(nèi)外部金融大數(shù)據(jù)的應用、大數(shù)據(jù)畫像與營銷、大數(shù)據(jù)征信與大數(shù)據(jù)風控等方面的案例情景進行深度分析。

本講座的目的為：使金融機構(gòu)和參訓金融從業(yè)人員能夠清晰認知互聯(lián)網(wǎng)金融主要運營模式及主要工具，大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵及金融大數(shù)據(jù)的功能，大數(shù)據(jù)在客戶畫像、產(chǎn)品畫像、市場營銷及客戶征信等方面的應用，重點分析各類金融機構(gòu)（商業(yè)銀行類、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺類、先進電商企業(yè)類等）是如何在大數(shù)據(jù)環(huán)境中構(gòu)建風險管控體系的，以其為商業(yè)銀行提供大數(shù)據(jù)環(huán)境下風險管控的有效借鑒和建議措施，全面提升參訓機構(gòu)及從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)思維、大數(shù)據(jù)思維和風險管控思維，提升應用大數(shù)據(jù)進行畫像、營銷和風險防范的實戰(zhàn)能力。

【課程大綱】

(一) 認知基礎篇：大數(shù)據(jù)與金融大數(shù)據(jù)的分析

n 互聯(lián)網(wǎng)金融認知

? 互聯(lián)網(wǎng)金融思維

? 互聯(lián)網(wǎng)金融內(nèi)涵與特點

? 互聯(lián)網(wǎng)金融三大支柱與主要模式

? 互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)與供應鏈金融

? 金融科技在互聯(lián)網(wǎng)金融中的深度應用

n 大數(shù)據(jù)與金融大數(shù)據(jù)

? 大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實質(zhì)

ü 大數(shù)據(jù)的維度與特征

ü 大數(shù)據(jù)的功能與作用

ü 大數(shù)據(jù)的應用技術(shù)與應用情景

ü 大數(shù)據(jù)的發(fā)展與未來趨勢

? 金融大數(shù)據(jù)的應用

ü 金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生與類型

ü 大數(shù)據(jù)在金融領域的應用

ü 金融大數(shù)據(jù)發(fā)展主要趨勢

n 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)認知

? 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)類型

? 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢與劣勢

? 國際先進商業(yè)銀行與國內(nèi)商業(yè)銀行的大數(shù)據(jù)應用

? 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用場景

(二) 數(shù)據(jù)應用篇：畫像、營銷與征信

n 基于大數(shù)據(jù)的畫像應用

2 內(nèi)部與外部數(shù)據(jù)及其特點

2 畫像維度與畫像方式

2 畫像場景與畫像應用

2 基于大數(shù)據(jù)的客戶畫像流程

2 基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品畫像流程

2 客戶與產(chǎn)品的映射流程

n 基于大數(shù)據(jù)的營銷應用

2 基于大數(shù)據(jù)的市場定位分析

2 基于大數(shù)據(jù)的客戶征信分析

2 基于大數(shù)據(jù)的客戶營銷分析

2 基于大數(shù)據(jù)的客戶營銷手段

n 基于大數(shù)據(jù)的征信應用

2 基于大數(shù)據(jù)的征信體系構(gòu)建

2 基于大數(shù)據(jù)的征信工具應用

(三) 風險管控篇：風險管控體系與策略

n 商業(yè)銀行的風險管控體系現(xiàn)狀

2 商業(yè)銀行面臨的主要風險

2 商業(yè)銀行形成的金融數(shù)據(jù)生態(tài)

2 基于大數(shù)據(jù)運營的主要風險

2 商業(yè)銀行主要風險管控措施

n 互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的風險管控體系現(xiàn)狀

2 互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的大數(shù)據(jù)運營現(xiàn)狀

2 大數(shù)據(jù)運營中面臨的風險

2 風險管控體系構(gòu)建情況

n BATJ的風險管控體系現(xiàn)狀

2 BATJ的大數(shù)據(jù)運營現(xiàn)狀

2 大數(shù)據(jù)運營中面臨的風險

2 BATJ風險管控體系構(gòu)建情況

n 大數(shù)據(jù)風險管控的策略建議

2 思維與理念的創(chuàng)新建議

2 數(shù)據(jù)治理架構(gòu)建議

2 IT信息系統(tǒng)建設建議

2 銀行同業(yè)間及不同機構(gòu)間的數(shù)據(jù)合作

2 加強大數(shù)據(jù)的信息安全風險防范

2 大數(shù)據(jù)專業(yè)人才培養(yǎng)與引進